شرکت با مسئولیت محدود یکی از شرکت‌های تجاری است و برای کسب‌وکارهای کوچک و متوسط مناسب است. این نوع شرکت به دلیل ویژگی‌هایی مانند مسئولیت محدود شرکا، سرمایه‌گذاری کم، و فرآیند ساده تأسیس و مدیریت، برای بسیاری از کارآفرینان مناسب است. شرکت با مسئولیت محدود بدون نیاز به سرمایه‌گذاری‌های کلان، در عرصه‌های مختلف تجاری، صنعتی و خدماتی فعالیت میکند. این نوع شرکت‌ها راه‌اندازی کسب‌وکار را تسهیل میکند. برای آشنایی با تسهیلات به شرکت با مسئولیت محدود این مقاله ثبت درخشان را مطالعه کنید.
ثبت شرکت برای گرفتن وام
ثبت شرکت مسئولیت محدود فرآیندی رسمی و قانونی است تا کسب و کارها مستقل فعالیت کنند. با ثبت شرکت کسب و کار به‌صورت یک شخص حقوقی شناخته میشود و به طور مستقل در امور تجاری و مالی فعالیت میکند.
ثبت شرکت به صاحبان کمک کرده یک نام تجاری برای شرکت خود انتخاب کنند و آن را به عنوان برند در بازار معرفی نمایند. این اقدام باعث اعتماد و اعتبار در بین مشتریان و شریکان تجاری میشود. ثبت شرکت به شفافیت مالی و پرداخت صحیح مالیات‌ها کمک کرده و از مشکلات مالیاتی جلوگیری میکند.
یکی از اهداف مهم ثبت شرکت، دریافت وام و تسهیلات از بانک‌ها و موسسات مالی است. برای دریافت وام‌های تجاری و تسهیلات مالی ثبت قانونی شرکت یکی از شرایط اساسی و مهم است. ثبت شرکت به کسب‌وکارها کمک کرده تا در تبادلات تجاری خود شفافیت قانونی داشته باشند.
وام شرکت با مسئولیت محدود
در شرکت‌های با مسئولیت محدود، مسئولیت شرکا محدود به میزان سرمایه ثبت‌شده است و هیچ تضمینی برای بازپرداخت بدهی‌ها در قبال سرمایه ثبت‌شده وجود ندارد، دریافت وام برای این نوع شرکت‌ها دشواری‌ها و پیچیدگی‌های خاصی دارد. برخلاف آن، دریافت وام برای شرکت‌های سهامی خاص به مراتب آسان‌تر است زیرا این نوع شرکت‌ها به دلیل ساختار پیچیده‌تر و سرمایه بیشتر اعتبار بیشتری دارند. یکی از فواید مهم ثبت برند یا ثبت شرکت دریافت وام و تسهیلات بانکی است. مزایای ثبت شرکت عبارتند از:
- دریافت وام‌های تجاری: ثبت برند به کسب‌وکار شما اعتبار داده و راه را برای دریافت وام‌ها و تسهیلات بانکی هموار میکند.
- افزایش اعتماد بانک‌ها و سرمایه‌گذاران: داشتن برند ثبت‌شده نشان‌دهنده جدیت و قانونی بودن کسب‌وکار شما است و موجب افزایش اعتماد بانک‌ها و سرمایه‌گذاران میشود.
- حمایت از حقوق مالکیت معنوی: با ثبت برند از نام تجاری خود در برابر تقلب و سوءاستفاده‌های احتمالی محافظت کنید.
- امکان توسعه کسب‌وکار: با ثبت برند کسب‌وکار خود را گسترش داده و در بازار رقابتی حاضر شوید.
- شناسایی بهتر در بازار: ثبت برند باعث شده کسب‌وکار در بازار شناخته شده باشد و موفقیت بیشتری در کسب و کار داشته باشد.
انواع وام اعطایی به شرکت ها
بانک‌ها و مؤسسات مالی مختلف برای اعطای وام به شرکت‌ها و ثبت آن‌ها از چند شیوه مختلف استفاده میکنند. این شیوه‌ها بر اساس شرایط مالی و اعتباری شرکت‌ها، نوع کسب‌وکار و نیازهای مالی آن‌ها متفاوت هستند.
- وام تضامینی
در این روش، بانک یا مؤسسه مالی وام را به شرکت اعطا میکند و برای تضمین بازپرداخت اقساط، یک دارایی از شرکت مانند ماشین‌آلات، اموال یا دارایی‌های دیگر به عنوان ضامن قرار می‌گیرد.
- وام بدون ضامن
در این مورد، وام بانک یا مؤسسه مالی وام را بدون نیاز به هیچ‌گونه تضامینی از دارایی‌های شرکت فقط به دلیل داشتن تاریخچه اعتباری خوب و امتیاز اعتباری مناسب به شرکت اعطا میکند.
- وام به عنوان سهامدار
در این روش بانک یا مؤسسه مالی به‌عنوان سهامدار در شرکت، سهام خود را به‌عنوان وثیقه برای اعطای وام قرار میدهد. این سهامداری یک پشتوانه اعتباری برای شرکت است.
- وام تحت پروژه
در این نوع، وام به شرکتی داده میشود که پروژه‌ای خاص را به انجام برساند. شرکت باید پروژه را به‌طور دقیق برنامه‌ریزی کرده و پس از تکمیل آن، اقساط وام را به بانک یا مؤسسه مالی پرداخت کند.
مدارک مورد نیاز برای دریافت وام
مدارک مورد نیاز برای اخذ وام طبق نوع وام و تسهیلات مختلف بانک‌ها و موسسات مالی متفاوت است. برخی مدارک بانک‌ها و موسسات مالی برای بررسی درخواست وام عبارتند از:
- کارت ملی: کارت ملی یکی از مهم‌ترین مدارک برای احراز هویت و دریافت وام است.
- شناسنامه: شناسنامه از مدارک ضروری برای تأسیس پرونده و اخذ وام است.
- کارت بانکی: داشتن حساب بانکی و کارت مربوط به آن برای دریافت وام الزامی است.
- مدارک تأیید دارایی‌ها: طبق نوع وام = به مدارک برای تأیید دارایی‌ها مانند سند مالکیت ملک، قرارداد اجاره، سند خودرو و سایر دارایی‌های قابل اثبات نیاز است.
- رزومه کاری: برای وام‌های تجاری و کسب و کار، بانک‌ها و موسسات مالی به رزومه کاری متقاضی نیاز دارند تا سوابق حرفه‌ای و تجربه کاری او را ارزیابی کنند.
- مدارک مالی: باید مستندات مالی مانند گزارش مالی، ترازنامه و صورتحساب‌های مالی خود را برای بررسی توسط بانک ارائه دهید.
شرایط اخذ وام برای ثبت شرکت
شرایط اخذ وام برای ثبت شرکت موارد زیر است:
- میزان سرمایه اولیه
یکی از عوامل تأثیرگذار بر دریافت وام، میزان سرمایه اولیه شرکت است. هرچه میزان سرمایه بیشتر باشد، بانک‌ها تمایل بیشتری به اعطای وام دارند. در شرکت‌های با مسئولیت محدود که برای سرمایه ثبت شده تضمینی وجود ندارد، دریافت وام پیچیده‌تر و سخت‌تر است. برای شرکت‌های سهامی خاص، فرآیند دریافت وام به مراتب راحت‌تر است.
- تعیین موضوع شرکت در اساسنامه
هنگام تنظیم اساسنامه شرکت، لازم است که موضوع فعالیت شرکت مشخص شود. این موضوع باید به‌طور دقیق ذکر شود، زیرا برخی موسسات مالی و اعتباری برای اعطای تسهیلات و وام نیاز دارند که موضوع فعالیت شرکت در راستای دریافت وام باشد. همچنین، ذکر این بند در اساسنامه به شما کمک کرده از موسسات مالی خصوصی و دولتی تسهیلات و وام دریافت کنید.
برای ثبت شرکت مسئولیت محدود با ما تماس بگیرید...
کارشناسان ما منتظر پاسخگویی به شما هستند.
بررسی اعتبار شرکت ها از لحاظ اخذ تسهیلات بانکی
اعتبار شرکت‌ها برای دریافت تسهیلات بانکی اهمیت زیادی دارد و بانک‌ها از معیارهای مختلفی برای ارزیابی این اعتبار استفاده میکنند. برخی از این معیارها عبارتند از:
- سابقه کاری: سابقه کاری شرکت یکی از اولین فاکتور برای ارزیابی اعتبار است. شرکت‌هایی که در صنعت خود سابقه موفق دارند مورد اعتماد بانک‌ها هستند. این سابقه شامل مدت زمان فعالیت و موفقیت‌های کسب‌وکار در گذشته است.
- درآمد: درآمد سالانه شرکت، از دیگر معیارهای مهم برای ارزیابی اعتبار است. بانک‌ها به‌طور معمول به درآمد شرکت در سال گذشته توجه دارند و آن را برای ارزیابی توانایی شرکت در پرداخت اقساط وام استفاده میکنند.
- اعتبارات قبلی: بانک‌ها بررسی کرده که آیا شرکت قبلا تسهیلات بانکی دریافت کرده و آیا این تسهیلات به‌موقع پرداخت شده است یا خیر. پرداخت به‌موقع وام‌ها و تسهیلات قبلی تأثیر مثبت بر اعتبار شرکت دارد.
- وضعیت مالی: وضعیت مالی شرکت از طریق سه معیار اصلی، ترازنامه، سود و زیان و گردش مالی ارزیابی میشود. آیا شرکت قادر به مدیریت مالی به‌خوبی است و آیا وضعیت مالی آن برای اعطای تسهیلات مناسب است.
مبلغ وام بانکی برای شرکت ها چقدر است؟
مبلغ وام بانکی تحت تاثیر به شرایط و نوع وام‌دهی، تاریخچه اعتباری، سابقه کاری، میزان درآمد و توانایی پرداخت قسط توسط متقاضی بستگی دارد. بانک‌ها برای هر نوع وام، شرایط خاص خود را دارند که بر اساس آن مبلغ وام را مشخص میکنند.
بانک‌ها ممکن است وام‌هایی را برای اهداف مختلف مانند خرید خودرو، ساخت و ساز، تحصیلات، خرید تجهیزات تجاری و اداری و موارد دیگر ارائه دهند. هر یک از این انواع وام مبلغ متفاوتی دارد و این مبلغ از چند هزار دلار تا چند صد هزار دلار تغییر میکند. علاوه بر این، بانک‌ها مبلغ وام را بر اساس نرخ بهره و شرایط بازپرداخت تعیین میکنند. بررسی توانایی متقاضی برای پرداخت اقساط و اطمینان از برگشت وام برای بانک از عوامل مهم در این فرآیند است.
مبلغ وام بانکی به نوع بانک، نوع شرکت، هدف از دریافت وام، مدت زمان بازپرداخت و نرخ سود بستگی دارد. وام‌های خرید ماشین‌آلات یا رهن ساختمان با وام‌های سرمایه در گردش برای تأمین مواد اولیه یا تولید محصول تفاوت دارند.
مراحل اخذ تسهیلات بانکی بعد از ثبت شرکت
مراحل اخذ تسهیلات بانکی پس از ثبت شرکت موارد زیر است:
- مرحله ۱: تقاضانامه کتبی از سمت صاحب شرکت
در این مرحله، صاحب شرکت باید برای درخواست تسهیلات بانکی به یکی از شعب بانک مراجعه کرده و تقاضانامه وام را به صورت کتبی به مدیر شعبه ارائه دهد.
- مرحله ۲: تنظیم گزارش طرح توجیهی شرکت
در این مرحله، صاحب شرکت باید با همکاری یک مهندس مشاور، طرح توجیهی مناسبی برای کسب و کار خود تنظیم کند. این طرح شامل جزئیات مختلفی از جمله اهداف، برنامه‌ها و پیش‌بینی‌های مالی شرکت است که به بانک ارائه میشود.
- مرحله ۳: بررسی و تایید طرح توجیهی
پس از تحویل طرح توجیهی به بانک، کارشناسان بانک آن را بررسی کرده و پس از تایید اولیه توسط مدیر شعبه، متقاضی باید مدارک مورد نیاز را تکمیل کرده و دوباره به بانک تحویل دهد.
- مرحله ۴: بستن قرارداد
در این مرحله، پس از تایید طرح توجیهی و مدارک، نوبت به عقد قرارداد می‌رسد. در قرارداد، مواردی مانند مدت زمان وام، میزان سود بانکی، شرایط بازپرداخت و دیگر جزئیات مالی به طور شفاف ذکر شده و به امضای طرفین می‌رسد.
انواع وام تاسیس شرکت
شرکت‌های تازه‌تأسیس برای تأمین منابع مالی از انواع وام‌ها و تسهیلات بانکی استفاده میکنند. این تسهیلات به شرکت‌ها کمک کرده تا فعالیت‌های خود را آغاز کرده و به رشد برسند. انواع مختلفی از وام‌ها و تسهیلات برای شرکت‌های تجاری تازه‌تأسیس وجود دارد. برخی از مهم‌ترین وام تاسیس شرکت عبارتند از:
- وام ایجادی همراه با سرمایه اولیه
این نوع وام برای شرکت‌های تازه‌تأسیس مناسب است تا هزینه‌هایی مانند خرید ماشین‌آلات، تجهیزات و ساخت و ساز را پوشش دهند. این وام برای تأسیس و راه‌اندازی اولیه کسب‌وکارها در نظر گرفته میشود.
- تسهیلات سرمایه در گردش
تسهیلات سرمایه در گردش برای تأمین منابع مالی جاری و پرداخت هزینه‌های روزمره شرکت‌ها مانند خرید مواد اولیه، حقوق و دستمزد کارکنان و سایر هزینه‌های عملیاتی استفاده میشود. این تسهیلات به شرکت‌ها کمک کرده تا در جریان فعالیت‌های تولیدی و تجاری خود، به موقع صورت‌حساب‌ها را پرداخت کرده و عملیات خود را ادامه دهند. میزان این تسهیلات طبق نوع فعالیت و نیازهای خاص شرکت متغیر است.
شرایط گرفتن وام برای شرکت‌های تازه تاسیس با مسئولیت محدود
برای دریافت تسهیلات و وام بانکی شرکت‌های تجاری باید شرایط خاصی داشته باشند. شرایط گرفتن وام برای شرکت‌های تازه تاسیس با مسئولیت محدود عبارتند از:
- ثبت شرکت در اداره ثبت شرکت‌ها
اولین شرط اصلی برای دریافت وام این است که شرکت تجاری باید در اداره ثبت شرکت‌ها ثبت شده باشد. به این معنا که شرکت باید مراحل قانونی ثبت خود را کامل کرده باشد. در غیر این صورت، شرکتی که مراحل ثبت آن تکمیل نشده باشد، تسهیلات بانکی دریافت نمیکند.
- ارائه جواز تأسیس
پس از ثبت شرکت، برای درخواست وام و تسهیلات، شرکت‌ها باید جواز تأسیس کارخانه، کارگاه یا واحد تولیدی خود را به مرجع ارائه‌دهنده تسهیلات ارائه دهند. این مجوز برای اثبات فعالیت اقتصادی شرکت مورد استفاده قرار می‌گیرد و برای تأمین مالی پروژه‌های خود درخواست میشود.
- وجود طرح توجیهی
برای دریافت تسهیلات، شرکت‌ها باید یک طرح توجیهی مناسب داشته باشند. این طرح باید به وضوح نشان دهد که چگونه تسهیلات دریافت‌شده به رشد و توسعه کسب‌وکار کمک خواهد کرد. طرح توجیهی شامل جزئیات دقیق از برنامه‌های اقتصادی، مالی و فنی شرکت است.
- اولویت‌بندی استانی
در برخی موارد، دریافت تسهیلات به اولویت‌بندی‌های استانی بستگی دارد. این به معنای آن است که برخی از استان‌ها یا مناطق ممکن است برای دریافت تسهیلات در اولویت قرار داشته باشند و این موضوع باید در درخواست‌های وام به بانک‌ها لحاظ شود.
- کارت بازرگانی
شرکت‌هایی که کارت بازرگانی دارند برای دریافت تسهیلات و وام بانکی اقدام میکنند. کارت بازرگانی یک مجوز برای فعالیت‌های بین‌المللی و تجاری است و شانس شرکت‌ها برای دریافت تسهیلات را افزایش میدهد.
سخن پایانی
دریافت تسهیلات و وام برای شرکت‌های با مسئولیت محدود به توجه به شرایط خاص و مراحل قانونی خود، فرصتی بزرگ برای رشد و توسعه کسب‌وکار است. شرکت‌های با مسئولیت محدود با ارائه مدارک معتبر، طرح‌های توجیهی مناسب و رعایت شرایط بانکی از وام استفاده میکنند.
اگر شما هم در فکر ثبت شرکت مسئولیت محدود خود هستید، موسسه ثبت درخشان با تجربه و تخصص خود در زمینه ثبت انواع شرکت‌ها، آماده است تا شما را در این مسیر کمک میکند. با استفاده از خدمات مشاوره‌ای و اجرایی این موسسه به راحتی مراحل ثبت شرکت خود را طی کنید و با ایجاد یک شرکت قانونی، به کسب‌وکار خود رونق دهید و از تسهیلات و وام‌های بانکی استفاده کنید.
